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来源:    发布时间: 2023-12-01 17:13   35 次浏览   大小:  16px  14px  12px
Defi已经成为加密货币和区块链领域最有前途的新领域之一。对于外行来说,去中心化金融服务的好处可能很难理解。

Defi已经成为加密货币和区块链领域最有前途的新领域之一。对于外行来说,去中心化金融服务的好处可能很难理解。然而,到目前为止,去中心化金融的潜在好处正变得越来越明显。用户可以使用数字货币和区块链技术消费、借贷和借贷,而无需依赖任何银行、政府或中央实体。

去中心化金融在加密背后的核心概念比它作为一种新的支付方式的最初愿景更进一步。区块链可以提供的金融服务,如compound,可以支持大量的金融流程。为了利用加密资产赚取利息和借入资金,已经出现了许多新的DeFi平台和协议。

什么是化合物?


Compound是一种自2018年推出以来吸引了大量新用户的Defi协议。它是一个分散的应用程序(DAPP),运行在以太坊网络上。该平台的工作原理是让用户将加密资金投入或存入营运资金池,以赚取资产利息。目前,用户可以使用14种不同的加密货币。USDCoin、Dai和Ether是Compound中排名前三的市场。

Compound允许用户无缝借入加密货币并赚取利息。如果您使用该平台锁定您的加密货币基金,您可以通过复利获得越来越多的回报(因此得名)。例如,如果您将ETH借入Compound的资金池,您几乎会立即开始以ETH的形式看到利息。这一想法本质上与将您的资金存入银行高收益储蓄账户相同。然而,该系统不是通过银行进行路由,而是完全点对点(P2P)。

复合是如何工作的?

Compound通过将加密资金组合到流动性池中,自动匹配贷款人和借款人的过程。为了提供一个视觉隐喻,Compound用户每个人都将他们的硬币贡献给一个罐子(池),而其他需要资金的用户现在可以借钱了。最后,借款人需要将硬币放回罐子中,并增加利息。Compound将通过将利息转移到钱包中来奖励那些将硬币放入罐子中的人。

这种自动化过程是可能的,因为compound的原生ctoken中有内置的智能合约。每次用户使用compound锁定资金时,平台都会暂时将其持有的资产转换为代表其投资加密货币价值的ctoken,以代表其在池中的股份。

就像银行合同一样,借款人和贷款人通过合同同意交易条款。然而,compound协议缩短了许多与获取传统贷款相关的流程。用户无需签署文件或正式申请贷款;合同条款被编码到协议和ctokens中。根据这些预先确定的智能合同,决策,如奖励利息。

消除这些障碍导致了一个问题:如果我不偿还贷款会发生什么?没有当局的参与,没有人会没收加密货币或惩罚你。那么,为什么不是每个人都从Compound借加密货币,永远不会偿还呢?答案是,如果你想在Compound上借钱,你必须超额抵押你的贷款。这意味着你需要用Compound锁定比你的贷款价值更多的资金。因此,唯一会因不偿还贷款而遭受损失的一方将是借款人。这就是为什么Compound不需要用户提供任何身份验证或其他文件。如果您决定不偿还您在Compound上的贷款,自动合同将简单地从您作为抵押品在Compound中持有的价值中减去贷款价值(如上所述,价值永远不会减少)。

这背后的想法类似于存款交易。如果你的账户余额为零,你将无法在投资平台上借钱进行交易。在这种情况下,如果交易价值低于一定金额,您的头寸将被清算,您的抵押贷款将被清算(如额外的存款通知)。任何花时间投资加密货币的人都可能知道,由于价格波动,你的加密贷款价值可能会在某个时候急剧下降。这可能会突然影响你的贷款价值。

是什么让Compound独一无二?

现在你可能已经知道compound是如何帮助你在不使用银行的情况下从利息或贷款中受益的,但是它和其他defi协议有什么区别呢?到目前为止,已经有数百个流动性协议和defi应用程序,包括Uniswap、Aave、Maker、curve、bancor和sushiswap。他们每个人都为用户提供独特的解决方案,那么是什么让compound与众不同呢?

最终产量。许多加密货币的成败似乎取决于它们如何简化和最大化它们提供的东西。Compound尽可能简单有效地宣传了它提供的内容。新的主要投资者Coinbase在这方面提供了帮助。Compound可以让用户意识到,他们可以像使用传统的储蓄账户一样,从处于休眠状态的加密资产中获得有吸引力的兴趣。

补偿令牌。COMP代币目前落后于UNI、MKR和AAVE,但它仍然是一项有价值的资产。在过去的一年里(自2020年6月以来),它报告了近500%的回报。此外,Coinbase的支持为未来奠定了良好的基础。

复合金库。凭借其金库,Compound正在打开大门,让企业有机会在储蓄账户、固定收益产品、无损彩票等方面赚取4%的年利率。它为公司提供日常高息收益支付、按需流动性和透明报告,使其成为非常有吸引力的产品。

COMP代币扮演什么角色?

与其他DeFi协议一样,COMP作为Compound平台的本地加密货币和治理令牌。COMP代币允许其持有人在平台上投票,以确定Compound的未来方向。所有COMP持有人还可以深入了解平台协议、财务和生态系统的其他内部操作。

最后的想法

Compound是一项可靠的DeFi协议,在新兴的去中心化流动性收益农业领域具有竞争力。在接下来的几年里,我们将看到Compound的最终市值。基于其概念,设计和支持者应该做好继续成为强大参与者的准备。